Avec ses hôtels de luxe, ses gratte-ciel et ses îles artificielles, Dubaï projette une image dans le monde d'un paradis de luxe ultra moderne. Derrière ce paysage urbain chatoyant se cache l'un des centres de blanchiment d'argent les plus secrets - et les plus économiques - du monde.
Au cours des derniers mois, le gouvernement britannique a pris des mesures importantes pour tenir les richesses étrangères suspectes à l'écart du marché immobilier londonien et réprimer la propriété anonyme d'entreprises dans les territoires d'outre-mer. Cela rendra peu à peu plus difficile pour les politiciens corrompus et les groupes du crime organisé de blanchir leurs milliards de dollars sales grâce à la combinaison des paradis fiscaux offshore et du secteur immobilier de luxe qui existent au sein du système britannique.
Mais même lorsqu'une porte commence à se fermer, une autre reste grande ouverte. Un nouveau rapport d'enquête publié -…) par l'Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP) montre que l'émirat de Dubaï offre aux criminels et aux corrompus une alternative facile pour blanchir leurs biens mal acquis - en particulier par le biais de biens immobiliers haut de gamme.
"Cet endroit est un paradis du blanchiment d'argent."
Selon le rapport, des appartements à Dubaï d'une valeur de millions de livres sterling peuvent être achetés en échange de sacs d'argent liquide, avec étonnamment peu de questions posées. Quelques jours après l'achat, la transaction peut être annulée et l'argent remboursé électroniquement sur un compte bancaire choisi par l'acheteur. "Cet endroit est un paradis du blanchiment d'argent", a déclaré un expert en affaires à la presse.
Sur le papier, la loi anti-blanchiment des Émirats arabes unis exige des entreprises qu'elles fassent preuve de diligence raisonnable à l'égard de leurs clients et qu'elles vérifient qui est réellement derrière l'argent ou la société qui achète une propriété dans ce pays. En réalité, cependant, des individus faisant l'objet de sanctions internationales, y compris des figures du crime organisé de Russie et d'Asie centrale, ont réussi à cacher leur argent dans le secteur florissant de l'immobilier de Dubaï.
Une fois la porte franchie, ces criminels sont encouragés à s'installer chez eux : un investissement immobilier de seulement 275 000 $ US permet d'acheter un visa de résidence à Dubaï qui peut être étendu aux membres de leur famille.
Dubaï est également un centre bien connu pour son système de hawala séculaire basé sur l'honneur pour le transfert d'argent, dans lequel un paiement en espèces à un représentant à un endroit est compensé par un paiement d'un représentant à un autre. Le problème, c'est que ces transactions sont presque impossibles à retracer ou à surveiller pour déceler toute activité suspecte.
La corruption est trop souvent un crime transfrontalier, et il faut une action internationale concertée pour fermer les voies par lesquelles les personnes corrompues peuvent fuir la justice, blanchir leur argent volé et vivre la haute vie en toute impunité.
L'année prochaine, les Émirats arabes unis accueilleront la Conférence des États parties à la Convention des Nations Unies contre la corruption, l'un des rassemblements internationaux les plus importants pour faire progresser la lutte mondiale contre la corruption. Cependant, si les Émirats veulent vraiment établir leurs références en matière de lutte contre la corruption auprès de leurs pairs, ils peuvent commencer par adopter une position plus ferme contre l'abus de leurs biens et de leurs secteurs financiers.
La première étape devrait consister à établir un registre ouvert de données sur les bénéficiaires effectifs des entreprises et des biens. Cela faciliterait l'application des lois existantes contre le blanchiment d'argent et interdirait aux institutions financières, aux avocats, aux comptables, aux agents immobiliers, aux agents immobiliers, aux fiducies et aux fournisseurs de services aux entreprises de traiter les transactions si le bénéficiaire effectif de leur client ne peut être identifié. Cela signifierait également qu'ils peuvent prendre des mesures appropriées si le bénéficiaire effectif figure sur une liste de sanctions ou est une personne politiquement exposée.
Ces derniers mois, aux côtés du Royaume-Uni, nous avons vu des pays ayant une fraction de la richesse par habitant de Dubaï, comme l'Afghanistan, le Ghana et le Nigeria, s'engager à prendre une mesure similaire. Les Émirats arabes unis disposent déjà de certains des services d'administration en ligne les plus avancés au monde et ont accès aux meilleures technologies de l'information et des communications de la planète. L'établissement d'un registre de propriété effective serait un jeu d'enfant pour l'Émirat.
La question est de savoir si ses dirigeants ont la volonté politique.
Transparency.org
Au cours des derniers mois, le gouvernement britannique a pris des mesures importantes pour tenir les richesses étrangères suspectes à l'écart du marché immobilier londonien et réprimer la propriété anonyme d'entreprises dans les territoires d'outre-mer. Cela rendra peu à peu plus difficile pour les politiciens corrompus et les groupes du crime organisé de blanchir leurs milliards de dollars sales grâce à la combinaison des paradis fiscaux offshore et du secteur immobilier de luxe qui existent au sein du système britannique.
Mais même lorsqu'une porte commence à se fermer, une autre reste grande ouverte. Un nouveau rapport d'enquête publié -…) par l'Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP) montre que l'émirat de Dubaï offre aux criminels et aux corrompus une alternative facile pour blanchir leurs biens mal acquis - en particulier par le biais de biens immobiliers haut de gamme.
"Cet endroit est un paradis du blanchiment d'argent."
Selon le rapport, des appartements à Dubaï d'une valeur de millions de livres sterling peuvent être achetés en échange de sacs d'argent liquide, avec étonnamment peu de questions posées. Quelques jours après l'achat, la transaction peut être annulée et l'argent remboursé électroniquement sur un compte bancaire choisi par l'acheteur. "Cet endroit est un paradis du blanchiment d'argent", a déclaré un expert en affaires à la presse.
Sur le papier, la loi anti-blanchiment des Émirats arabes unis exige des entreprises qu'elles fassent preuve de diligence raisonnable à l'égard de leurs clients et qu'elles vérifient qui est réellement derrière l'argent ou la société qui achète une propriété dans ce pays. En réalité, cependant, des individus faisant l'objet de sanctions internationales, y compris des figures du crime organisé de Russie et d'Asie centrale, ont réussi à cacher leur argent dans le secteur florissant de l'immobilier de Dubaï.
Une fois la porte franchie, ces criminels sont encouragés à s'installer chez eux : un investissement immobilier de seulement 275 000 $ US permet d'acheter un visa de résidence à Dubaï qui peut être étendu aux membres de leur famille.
Dubaï est également un centre bien connu pour son système de hawala séculaire basé sur l'honneur pour le transfert d'argent, dans lequel un paiement en espèces à un représentant à un endroit est compensé par un paiement d'un représentant à un autre. Le problème, c'est que ces transactions sont presque impossibles à retracer ou à surveiller pour déceler toute activité suspecte.
La corruption est trop souvent un crime transfrontalier, et il faut une action internationale concertée pour fermer les voies par lesquelles les personnes corrompues peuvent fuir la justice, blanchir leur argent volé et vivre la haute vie en toute impunité.
L'année prochaine, les Émirats arabes unis accueilleront la Conférence des États parties à la Convention des Nations Unies contre la corruption, l'un des rassemblements internationaux les plus importants pour faire progresser la lutte mondiale contre la corruption. Cependant, si les Émirats veulent vraiment établir leurs références en matière de lutte contre la corruption auprès de leurs pairs, ils peuvent commencer par adopter une position plus ferme contre l'abus de leurs biens et de leurs secteurs financiers.
La première étape devrait consister à établir un registre ouvert de données sur les bénéficiaires effectifs des entreprises et des biens. Cela faciliterait l'application des lois existantes contre le blanchiment d'argent et interdirait aux institutions financières, aux avocats, aux comptables, aux agents immobiliers, aux agents immobiliers, aux fiducies et aux fournisseurs de services aux entreprises de traiter les transactions si le bénéficiaire effectif de leur client ne peut être identifié. Cela signifierait également qu'ils peuvent prendre des mesures appropriées si le bénéficiaire effectif figure sur une liste de sanctions ou est une personne politiquement exposée.
Ces derniers mois, aux côtés du Royaume-Uni, nous avons vu des pays ayant une fraction de la richesse par habitant de Dubaï, comme l'Afghanistan, le Ghana et le Nigeria, s'engager à prendre une mesure similaire. Les Émirats arabes unis disposent déjà de certains des services d'administration en ligne les plus avancés au monde et ont accès aux meilleures technologies de l'information et des communications de la planète. L'établissement d'un registre de propriété effective serait un jeu d'enfant pour l'Émirat.
La question est de savoir si ses dirigeants ont la volonté politique.
Transparency.org